Она необходима для оценки клиентов-предпринимателей на причастность к проведению подозрительных операций. Система, указывает РБК, работает в режиме светофора: - зеленый — клиент не вызывает подозрений (ограничения вводятся, но только если идут расчеты с сомнительными контрагентами); - желтый — требуется проверка факторов риска (ограничения переводов возможны, но полной остановки операций не предполагается); - красный — есть вероятность, что субъект вовлечен в сомнительные операции (банки смогут расторгать договоры обслуживания или отказываться заключать их).
Платформа ежедневно будет получать от кредитных организаций информацию о составе и объеме их клиентской базы. В ответ банки смогут в онлайн-режиме запрашивать данные ЦБ об уровне риска вовлеченности в проведение подозрительных операций. В Банке России считают, что подобный формат снизит нагрузку на добросовестных предпринимателей.
Свежие комментарии